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投資的好處

為何選擇離岸投資?

部份人認為離岸投資相對較複雜,或只適合具備投資經驗的人士。但其實選擇透過馬恩島或愛爾蘭等國際司法管轄區進行投資,或會為您帶來各項好處。您的理財顧問具備專業知識,可助您認清個人需要,並為您推薦及執行合適可行的方案。

以下是透過我們作出投資部份的優勢:

靈活調整

如果您在海外居住或工作,或打算於未來移居海外,透過於國際司法管轄區進行投資,或會為您帶來更多好處。

假若目前您的事業處於起步階段,財富管理方案可讓您因應日後的情況轉變而作出調整。請注意,部分國家或設有投資限制,請先諮詢您的理財顧問。

稅務規劃

對於許多投資者而言,離岸投資帶來的稅務優惠是重要一環。在國際司法管轄區所持有的投資,基本上不必就資本增值繳納任何所得稅或資本利得稅。儘管您或須在提取資金時繳納稅項,但配合理財顧問的專業知識,長遠可助您有效控制稅務影響。

您與您的理財顧問或需考慮的項目:

  • 部分基金或須繳納預扣稅,且不可退還,有關稅款將從收入來源扣除,例如股息收入。
  • 若物業基金超過75%的資產總值投資在英國物業,瑞達國際可能需就出售該基金的任何收益繳納稅項。任何應付的稅項,將以保單費用的形式轉嫁給您,而不能在計算保單收益時扣減作抵消所欠的稅項,並可能對您的投資回報產生負面影響。
  • 提取資金時,您可能須就收益繳納本地稅款。然而你可決定提取資金的時間及金額,這將有助減輕稅務責任。例如,視乎您的情況而定,您可選擇暫時不提取款項,直至成為該國居民並享有較低的稅率或降至較低稅階為止。

多元化

我們的產品設計適合各個國際司法管轄區,讓您擁有充分自由,可按照個人意願,根據理財目標及風險承受意向,投資於各項不同基金及/或資產,亦可隨時調整資金配置。

當選用我們的理財方案,您可構建多元化的投資組合:

  • 持有本地產品未覆蓋的投資行業及資產
  • 捕捉國際增長週期及發展蓬勃的外國經濟體的機遇。您可把投資分散到不同地區,確保資金免受單一經濟體帶來的風險
  • 獲取部份全球頂尖基金經理的服務及專業知識
  • 免受本地貨幣匯率可能貶值的影響,並投資較穩定的全球性貨幣。

英國居民及外籍僑居人士

對於英國居民、在英國居住一段時期的人士及可能須繳納遺產稅的人士,我們所提供一系列的信託方案將可助客戶減輕潛在稅務責任。

英國投資者享有其他稅務優惠:

  • 您每年最多可提取首次投資金額的5%,而無須繳納所得稅,並且可延遲繳納應付稅項,直至您已提取所有投資金額或退保。
  • 我們的英國合規投資方案獲英國皇家稅務及海關總署(HMRC)評為「非收益型資產」(non-income producing assets) ,因此一般無須於自我評估納稅申報表 (self-assessment tax returns) 中填寫詳情;除非您:
    • 在任何課稅年度提取超過首次投資金額的5%或
    • 退保
  • 您的理財顧問可助您了解各種可能有助減少遺產稅或其他稅務責任的方法。

緊貼投資狀況

作出投資後,您可隨時掌握投資產品的資料,包括:

  • 最新保單價值
  • 資產表現
  • 您或您的理財顧問提交的交易記錄。

透過我們的網上服務平台盈富互動 查閱所需的投資資料,一目了然。

投資者保障

作為離岸投資者,您大可放心,我們總部所設在的離岸中心受嚴密監管,既安全且可靠。公司的財務狀況越安全及穩健,債務違約的風險亦越低。

人壽保險公司無力償債的可能性不大,但當出現該情況,投資者保障計劃將成為保單持有人的安全網,讓他們能夠申請索償。視乎個別司法管轄區而定,相關計劃及規則,以及各投保人的個別權利或有所不同。

如欲了解更多資料,請下載我們的投資者保障指引: